תכנון פרישה

מהו תכנון פרישה?

תכנון נכון מתחיל בגישה מקצועית לתכנון פיננסי עתידי – באמצעות הטכניקות והנסיון שלנו, נסייע לכם להגדיל את הנכסים ואת ההון העצמי.

למה תכנון פרישה חשוב לעתיד שלכם?

איכות חיים וזמן פנוי

עצמאות כלכלית

תכנון תזרים חיובי

השאלה היא לא מתי לפרוש? אלא עם כמה כסף?

תהליך הפרישה מהעבודה, הינו אחד התהליכים המשמעותיים בחייך ובחיי משפחתך, במסע הגדול של החיים. עד לפרישה אתה עמל על צבירת הכספים וניהולם, ולאחריה אתה נדרש לנווט ולתכנן באופן נכון ומושכל את השימוש בכספים הללו, כך שיאפשרו לך שמירה על רמת חיים ראויה וחיי נוחות.

אנו חיים בתקופה בה תוחלת החיים מתארכת, צרכי החיים הופכים לתובעניים ומגוון התכניות הקיימות ואפשרויות מימוש הכספים מהן נהיה מורכב. יש לזכור שלכל אלה גם מתווספים שינויי חקיקה במיסוי. לפיכך, אתה נדרש לנווט בין כל אילו בבטחה, ולקבל החלטות כלכליות ופיננסיות משמעותיות, שחלקן בלתי הפיכות, וישפיעו על התנהלותך בעתיד.

מה כולל שירות תכנון פרישה?

  • איסוף מידע אישי ואיסוף מידע על כלל הנכסים (פנסיוני, פיננסי, הכנסות ועוד).
  • בחינת כל המקורות אל מול המטרות והיעדים שהוגדרו מראש על ידי הפורש.
  • הצגת חלופות למימוש הכספים, תוך בחינהת כדאיות משיכה בסכומים חד פעמיים ו/או קצבה חודשית.
  • תכנון מס, כלומר בחינת היבטי המיסוי והשפעתם על החלופות השונות כולל חישוב שווי כלכלי.
  • אפשרויות השקעה שונות עבור סכומים חד פעמיים.
  • המלצות ודרכי פעולה, לרבות תכנון תקציב חודשי לתקופת הפרישה.
  • מילוי מסמכים למס הכנסה (טפסי 161 שונים) ובמידת הצורך הגשה לפקיד השומה.

כל לקוח מקבל דו"ח מימוש

בסוף התהליך יוגש לך דוח מקיף הכולל את החלופות השונות למימוש הכספים, כך שיתנו מענה למטרות וליעדים שהגדרת, תוך התייחסות לרמת הסיכון שלך, מצב בריאותך, העברה בין דורית ועוד.

חשוב להדגיש

בסוף התהליך יוגש לך דוח מקיף הכולל את החלופות השונות למימוש הכספים, כך שיתנו מענה למטרות וליעדים שהגדרת, תוך התייחסות לרמת הסיכון שלך, מצב בריאותך, העברה בין דורית ועוד.

במסגרת תכנון הפרישה נבנית עבורך תכנית פעולה הכוללת אפשרות גם ליישום בפועל כדוגמת: ​

מילוי טפסים למס הכנסה

  • מילוי טפסי עזיבת עבודה למס הכנסה, כולל פריסת מס.
  • מילוי טפסי קיבוע זכויות למס הכנסה.
  • מילוי טפסים למשיכה ו/או היוונים.

ליווי מול פקיד השומה

  • הגשת דוחות שנתיים.
  • תיאום מס.
  • קבלת אישורים לקיבוע זכויות ו/או מענקים בעזיבת מקום עבודה ופרישה ו/או משיכות ו/או היוונים.
  • קבלה של קצבה חודשית.

מילוי טפסים לקבלת קצבה מזכה.

  • מילוי טפסים לקבלת קצבה מוכרת.
  • בקרה על תשלום הקצבה וקבלת הפטורים הנדרשים.
  • ניוד כספים לקופה לקצבה ומימוש כקצבה.

מימוש כספים בסכום חד פעמי

  • מילוי מסמכים למשיכת כספים חלקית ו/או מלאה.
  • מילוי מסמכים להיוון קצבה.
  • מילוי מסמכים להיוון תגמולים.
  • בקרה על תשלום הכספים.

בניית פנסיה תקציבית לבעלי שליטה

  • הכנת הסכם בין החברה לבעלי השליטה.
  • חישוב העתודה הנדרשת מהחברה.

פרישה מדומה

  • מילוי מסמכים לקבלת קצבה.
  • מילוי טופס קיבוע זכויות למס הכנסה.
  • קבלת אישורים ממס הכנסה.
  • מימוש הזכויות בתכניות השונות.

לתשומת ליבך!

תכנון פרישה אינו חייב לחכות ליום הפרישה. כדאי להיערך מבעוד מועד לקבלת החלטות מושכות לעתיד לבוא. דוגמא נהדרת היא האפשרות להמשיך לעבוד ולהתחיל לממש את הפנסיה במקביל.

 

קבע עוד היום פגישה, שתאפשר לך תחושת ביטחון במסע חייך, להבטחת החופש הכלכלי שלך ושל משפחתך. בוא להכיר ולהתרשם מהאנשים שילוו אותך פיננסית בהמשך הדרך.

סגירת תפריט

תודה על פנייתך!
אחד מנציגנו ייצור איתך קשר בהקדם.

תמיד ניתן לשפר את מצבכם הפיננסי.

תשאירו פרטים ונשמח להפגש.